La verifica dell'identità è necessaria per trasferire denaro dal portafoglio a un conto bancario o per ricaricare il portafoglio.
È obbligatoria, ma deve essere effettuata una sola volta, a patto che si utilizzi lo stesso conto bancario. Wallapop non memorizza i documenti di identificazione degli utenti nel proprio database, ma funge solo da intermediario per convalidarli con la società responsabile dell'elaborazione dei pagamenti.
Questo processo è regolato dalla quarta direttiva UE contro il riciclaggio di denaro. Questa normativa richiede l'identificazione di tutti gli utenti che effettuano vendite online e la nostra piattaforma di pagamento ce la richiede. Per ulteriori informazioni è possibile consultare questo link.
Quando si desidera trasferire il denaro sul proprio conto bancario, è necessario accedere alla sezione Portafoglio della nostra app o del nostro sito web, dove si trova il pulsante Prelievo/Trasferimento sul mio conto bancario. Se non avete ancora verificato la vostra identità, il pulsante sarà disabilitato.
Per convalidare la vostra identità come persona giuridica, è necessario che ci inviate tutti i documenti elencati di seguito dal pulsante alla fine dell'articolo:
- Passaporto, carta d'identità o patente di guida del rappresentante legale dell'azienda. Ricordate che il documento d'identità deve essere valido al momento della verifica.
- Visura Camerale del registro delle imprese che includa le informazioni su "capitale sociale" e "amministratori e cariche sociali". Deve avere meno di 3 mesi e può essere ottenuta dal sito web delle Camere di Commercio. Deve includere il nome del rappresentante legale, così come appare sul documento d'identità fornito.
- Atto costitutivo e Statuto nella loro ultima versione aggiornata e firmata. Se ci sono stati cambiamenti successivi di proprietà, cambio di nome, cambio di indirizzo, ecc.
- Prova dell'IBAN della società.
- Dichiarazione UBO (dichiarazione ufficiale degli azionisti e dei beneficiari della società). È possibile scaricarla da questo link: Dichiarazione degli azionisti. È necessario che la compiliate e ce la inviate aprendo una richiesta dal pulsante sottostante.
Vi forniamo alcune informazioni utili per la compilazione del documento UBO:
- Nella sezione “Tipo di controllo” è necessario compilare indicando il numero corrispondente a una delle seguenti opzioni:
- Proprietà diretta, con almeno il 25% di controllo
- Proprietà indiretta di almeno il 25%
- Esercizio di un altro tipo di controllo
- Rappresentante legale: Direttore Generale della società (solo se non è possibile individuare un beneficiario di almeno il 25% e un controllo con altri mezzi)Indicare la % di azioni detenute da ciascun dichiarante.
- Nella sezione “% di proprietà” è necessario indicare la % di azioni detenute da ciascun dichiarante.
- Nella sezione “Altre informazioni (barrare)”:
- Tutte le caselle devono essere spuntate.
- Il documento deve essere firmato da uno dei dichiaranti indicati nel documento stesso.
L'ufficio legale della nostra piattaforma di pagamento si riserva il diritto di richiedere ulteriori informazioni.